Từ phân tích và tư vấn đầu tư đến vận hành giao dịch và giám sát tuân thủ, FAOS định nghĩa agent cho công ty chứng khoán quanh cấu trúc thị trường, quy trình nội bộ và các quy định điều chỉnh chúng.
40 agent chuyên trách thị trường vốn, trải rộng môi giới, ngân hàng đầu tư, quản lý quỹ, quản lý gia sản, vận hành, quản trị rủi ro, tuân thủ và phân tích.
Biên lợi nhuận của môi giới, tư vấn đầu tư và quản lý quỹ đang bị bào mòn. Công ty cần thêm tài sản quản lý, thêm mã được phủ phân tích và thêm điểm chạm khách hàng, mà không thể tăng nhân sự theo cùng tốc độ.
Chi phí phục vụ tăng trong khi phí môi giới và phí tư vấn tiếp tục giảm.
Chuyên viên phân tích, chuyên viên tư vấn và nhân sự quan hệ khách hàng mất hàng giờ để gom công bố thông tin, ghi chú kết quả kinh doanh, diễn biến thị trường, bối cảnh danh mục và bản bình luận gửi khách hàng.
Tín hiệu mất giá trị rất nhanh. Vòng lặp từ phân tích đến quyết định càng chậm thì cơ hội thị trường càng trôi qua.
Đối chiếu, xử lý ngoại lệ, sự kiện quyền, kiểm tra ký quỹ và quy trình thanh toán bù trừ vẫn phụ thuộc vào thao tác thủ công trên nhiều hệ thống rời rạc.
Ma sát ở khối vận hành trở thành rủi ro với khách hàng, rủi ro pháp lý và chi phí lẽ ra tránh được.
Thực hiện lệnh tốt nhất, giám sát giao dịch, tính phù hợp của sản phẩm với khách hàng, phòng chống rửa tiền, tỷ lệ sở hữu nước ngoài và mức sẵn sàng cho đợt kiểm tra của cơ quan quản lý đều đòi hỏi hồ sơ nhất quán và khả năng leo thang nhanh.
Giám sát thủ công không theo kịp khối lượng giao dịch, độ phức tạp sản phẩm và kỳ vọng của cơ quan quản lý.
Một quy trình, được vẽ rõ
Chúng tôi cùng bạn vẽ lại một quy trình có giá trị cao: xử lý ngoại lệ ở khối môi giới, năng suất chuyên viên tư vấn, độ phủ phân tích, giám sát giao dịch hoặc chuẩn bị hồ sơ IPO.
Một đội, con người vẫn phê duyệt
Cấu hình một đội tập trung quanh đúng quy trình đó. Giữ con người trong vòng lặp ở mọi điểm mà quy định, phán đoán đầu tư hoặc tác động tới khách hàng đòi hỏi phê duyệt.
Toàn công ty, có kiểm soát
Mở rộng từ một quy trình thành lớp vận hành agent có kiểm soát, trải khắp phân tích, tư vấn, giao dịch, vận hành, tuân thủ và quản trị.
Bốn ví dụ trong module thị trường vốn gồm 40 agent
Người nhân độ phủ phân tích
Tôi giúp bạn... biến công bố thông tin, cuộc họp kết quả kinh doanh, dữ liệu thị trường và lịch sử luận điểm đầu tư thành gói phân tích sẵn sàng cho chuyên viên.
Người dựng nền khách hàng
Tôi giúp bạn... nâng năng suất môi giới, phân khúc khách hàng, kỷ luật cho vay giao dịch ký quỹ và hiệu quả giành thị phần.
Người điều phối thanh toán bù trừ
Tôi giúp bạn... điều phối vòng đời giao dịch, đối chiếu, sự kiện quyền, lỗi thanh toán bù trừ và các bước bàn giao vận hành.
Người giữ bằng chứng
Tôi giúp bạn... chuẩn bị bằng chứng giám sát giao dịch, tính phù hợp với khách hàng, phòng chống rửa tiền và thực hiện lệnh tốt nhất để cán bộ tuân thủ rà soát và ký duyệt.
Mỗi mảng dưới đây là những gì module mô hình hoá và những gì agent soạn thảo. Quy trình được thiết kế để một người có tên cụ thể rà soát và phê duyệt các quyết định trọng yếu.
| Mảng | Agent làm gì |
|---|---|
| Độ phủ phân tích | Công bố thông tin, biên bản họp kết quả kinh doanh, dòng tin tức và trạng thái danh mục được mô hình hoá thành một đối tượng phân tích duy nhất. Agent soạn phần tổng hợp; chuyên viên phân tích chịu trách nhiệm về khuyến nghị. |
| Quy trình tư vấn đầu tư | Bản rà soát danh mục và đề xuất hành động kế tiếp được dựng từ mục tiêu uỷ thác, danh mục nắm giữ và hồ sơ mức độ phù hợp của khách hàng. Chuyên viên tư vấn phê duyệt mọi thứ trước khi đến tay khách hàng. |
| Vận hành môi giới | Vòng đời giao dịch, thanh toán bù trừ, đối chiếu, ký quỹ và sự kiện quyền được mô hình hoá đầu cuối, ngoại lệ được chuyển tới một người phụ trách có tên cụ thể. |
| Giám sát tuân thủ | Quy trình giám sát giao dịch, tính phù hợp với khách hàng, phòng chống rửa tiền và thực hiện lệnh tốt nhất được mã hoá cùng bằng chứng mà mỗi bước tạo ra. Cán bộ tuân thủ rà soát và ký duyệt hồ sơ. |
| Ngân hàng đầu tư | Quy trình chuẩn bị IPO, phát hành trái phiếu doanh nghiệp và M&A mang theo danh mục hồ sơ riêng, có chốt phê duyệt của con người trước khi bất kỳ tài liệu nào rời khỏi công ty. |
| Cấu trúc thị trường Việt Nam | UBCKNN, HOSE, HNX, UPCoM, VSDC, KRX, giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài và bối cảnh Luật AI 134 được mô hình hoá thành ngữ cảnh hạng nhất trong bản Việt Nam. |
Module `faos-investment` nền tảng bao phủ các vai trò và quy trình thị trường vốn ở phạm vi toàn cầu. Bản Việt Nam bổ sung UBCKNN, HOSE, HNX, UPCoM, VSDC, KRX, giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài và bối cảnh Luật AI 134 cho công ty chứng khoán hoạt động tại Việt Nam. Đây là một trong 26 module ngành (2 đã kết nối runtime); module thị trường vốn đã được đóng gói, chưa kết nối runtime.
Bắt đầu từ một quy trình đo được. Chúng tôi sẽ vẽ lại quy trình đó, nêu rõ đội agent và các chốt phê duyệt cần có, và đúc kết thành một bản tóm tắt quyết định.